AML, или Anti-Money Laundering, представляет собой процесс проверки клиентов и транзакций с целью выявления и предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. Это важная часть регулирования в финансовой сфере для соблюдения законов и предотвращения незаконной деятельности.
AML-проверка включает в себя следующие шаги:
Идентификация клиента (Customer Identification):
Сбор и верификация личной информации о клиенте.
Проверка документов, удостоверяющих личность.
Мониторинг транзакций (Transaction Monitoring):
Отслеживание и анализ финансовых транзакций клиента.
Выявление аномалий или подозрительных операций.
Политика "Знай своего клиента" (Know Your Customer - KYC):
Получение подробной информации о клиенте, его бизнесе и финансовой деятельности.
Понимание целей и характера предполагаемых транзакций.
Отчетность (Reporting):
Обязательное предоставление отчетов о подозрительных транзакциях органам по борьбе с отмыванием денег.
AML-проверка обычно осуществляется финансовыми институтами, такими как банки, инвестиционные компании и платежные системы. Она также может включать использование специализированных технологий и программного обеспечения для автоматизации процессов и обнаружения подозрительных действий.