0 votes
by
AML, или Anti-Money Laundering, представляет собой процесс проверки клиентов и транзакций с целью выявления и предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. Это важная часть регулирования в финансовой сфере для соблюдения законов и предотвращения незаконной деятельности.

AML-проверка включает в себя следующие шаги:

Идентификация клиента (Customer Identification):

Сбор и верификация личной информации о клиенте.

Проверка документов, удостоверяющих личность.

Мониторинг транзакций (Transaction Monitoring):

Отслеживание и анализ финансовых транзакций клиента.

Выявление аномалий или подозрительных операций.

Политика "Знай своего клиента" (Know Your Customer - KYC):

Получение подробной информации о клиенте, его бизнесе и финансовой деятельности.

Понимание целей и характера предполагаемых транзакций.

Отчетность (Reporting):

Обязательное предоставление отчетов о подозрительных транзакциях органам по борьбе с отмыванием денег.

AML-проверка обычно осуществляется финансовыми институтами, такими как банки, инвестиционные компании и платежные системы. Она также может включать использование специализированных технологий и программного обеспечения для автоматизации процессов и обнаружения подозрительных действий.

Please log in or register to answer this question.

...